Mungkin anda pernah tergiur dengan iming-iming kemudahan transfer uang ke perusahaan broker forex luar negeri via transfer lokal to lokal melalui titip jasa perantara seperti money changer online (exchanger) ataupun payment gateway dan e-money yang sebenarnya mereka itu perlu kita waspadai, karena kalau kita pelajari lebih dalam, disana Anda Bukan transfer langsung direct ke perusahaan brokernya, melainkan melalui rekening pihak ke 3 terlebih dahulu lho, yang ditampung secara ilegal sebenarnya… Mari kita bahas hal ini dengan lebih mendetail di artikel di bawah ini.

Banyak e-money dan payment gateway yang ilegal seperti Liberty Reserve, E-Gold, dan semacamnya yang bertumbangan karena scam ataupun dibekukan oleh FBI akibat penyalahgunaannya, bahkan termasuk user nasabahnya pun bisa terkena imbas, karena dianggap pencucian uang.

di Indonesia memang banyak bermunculan metode dan cara pembayaran dengan model bisnis payment gateway, e-money, serta jasa perantara transfer uang seperti ini, TETAPI digunakan bukan pada tempatnya, melainkan digunakan untuk transaksi ke broker forex yang notabene cara ini SEBENARNYA DILARANG DAN tergolong ILEGAL …

Karena jasa transfer mereka ini bisa memfasilitasi untuk transfer uang secara lokal melalui rekening bank-bank penampungnya di Indonesia, seperti Bank BCA, BNI, Mandiri dan lain-lain ke perusahaan berjangka di luar negeri (broker forex) yang TANPA Seijin Bappebti dan OJK di Indonesia.

Intinya adalah mereka menampung dana di rekening banknya di Indonesia Tanpa Ijin !

AKTA PENDIRIAN DAN PERIJINAN YANG SEBENARNYA :

Untuk akta pendirian perusahaan-perusahaan tersebut kemungkinan tidak ada masalah, tetapi itu hanya sebatas pada pendirian badan usaha saja, yang tentunya dilengkapi dengan persyaratan standard untuk suatu pendirian badan usaha, ataupun seringkali juga ditemukan hanya menggunakan perorangan pribadi saja yang bisa lebih berbahaya.

Agar suatu perusahaan payment gateway, e-money dan exchanger tersebut bisa secara Legal memfasilitasi untuk penyaluran transfer dana ke suatu perusahaan pialang (broker forex asing) maka menurut peraturan hukum di Indonesia HARUSLAH berijin Bappebti dan OJK juga (khususnya untuk perusahaan jasa penyalur uang yang rekening penampungan nasabahnya berada di Indonesia), karena hal ini berguna untuk menghindari penyelewengan ataupun pelarian dana ke luar negeri secara ilegal atau money laundry. Karena hal-hal seperti transaksi berjangka termasuk pasar modal dan mata uang valas (forex) berpotensi mempengaruhi suatu perekonomian negara, dan itu harus diatur oleh undang-undang khusus. (tidak bisa sekedar dengan akta pendirian badan usaha saja).

Di dokumen peraturan pemerintah (lihat di bawah nanti), disebutkan bahwa Bappebti bertugas untuk mengawasi penyaluran dana ke broker forex luar negeri, sedangkan OJK bertugas mengawasi jalannya penampungan dana tersebut, agar tidak disalahgunakan. KECUALI jika perusahaan payment gateway untuk broker forex tersebut tidak menggunakan rekening bank di Indonesia sebagai penampungannya maka hal itu masih diperbolehkan dan tidak ada masalah.

Sekedar Anda ketahui juga bahwa sebagian besar perusahaan broker asing yang bisa menggunakan jasa-jasa transfer lokal ini adalah broker-broker forex asing yang tidak teregulasi secara benar ataupun yang berjenis offshore.

Hal ini sama seperti halnya pendirian perusahaan Investasi di Indonesia, mereka selain harus berbentuk badan usaha, maka juga harus mengantongi ijin dari Bapepam dan OJK, demikian juga bila kita ingin mendirikan suatu kantor perusahaan pialang di Indonesia yang legal (broker berjangka untuk forex, index, saham, cfd, komoditi) maka juga harus mengantongi ijin dari Bappebti pula supaya tidak melanggar. Jadi tidak bisa hanya mengantongi badan usaha PT atau CV saja, atau bisa beresiko nantinya jika terdapat aktifitas penampungan dana nasabah.

Kita mendirikan pabrik obat pun selain menggunakan Badan Usaha PT maka juga harus berijin BPOM (tidak bisa hanya badan usaha/PT saja). Nah hal-hal perijinan tambahan di bidangnya masing-masing itu yang seringkali tidak diketahui oleh masyarakat, padahal itu penting untuk faktor keamanannya.

Dibawah ini adalah bukti penjelasan di peraturan pemerintah dari Bappebti yang mengatur mengenai penyaluran dana ke bursa berjangka luar negeri ini , yaitu di link web berikut :

http://www.bappebti.go.id/id/regulation/ordinance/detail/56.html

Disana disebutkan di Bab VII pasal 78 dan pasal 80, jelas tertera bahwa penyaluran langsung ke bursa luar negeri hanya boleh dilakukan oleh perusahaan yang terdaftar di Bappebti ataupun OJK, karena hal ini juga berguna untuk memberi perlindungan dana bagi nasabah dari bentuk penyelewengan dan pelanggaran. Apalagi seperti yang kita ketahui banyak perusahaan broker asing yang ilegal dan bodong disana, belum lagi pencucian uang atau pelarian dana oleh koruptor.

Dari penjelasan di peraturan pemerintah tersebut, maka menurut kami penyaluran dana dari perusahaan payment gateway ataupun exchanger di Indonesia untuk disalurkan ke perusahaan broker berjangka tanpa seijin Bappebti adalah tergolong ILEGAL (khususnya bagi exchanger dan payment gateway yang memiliki rekening penampungan nasabahnya di bank yang berada di Indonesia), serta bisa sewaktu-waktu dipermasalahkan oleh Hukum di Indonesia. Dan bila terjadi hal demikian maka tentunya kasus semacam E-Gold dan Liberty Reserve yang scam tersebut pasti bisa terulang kembali, dan pasti otomatis akan merugikan masyarakat juga. (semoga hal ini tidak terjadi lagi di Indonesia)

Bagaimana metode yang aman dan benar untuk transfer uang ke broker berjangka di luar negeri ? tentunya adalah melalui media yang benar-benar Legal, seperti melalui bank transfer langsung (bank wire) direct ke luar negeri ke perusahaan broker TANPA melalui perantara (harus TANPA ditampung di bank lokal Indonesia dan Tanpa jasa orang lain), ataupun bisa melalui seperti media pembayaran Legal semacam Paypal, Skrill, Neteller dan Kartu Kredit, karena hal tersebut tidak melanggar hukum, sebab proses transfernya adalah secara langsung Tanpa penampungan dana terlebih dahulu di rekening bank yang berada di Indonesia.

Perusahaan payment seperti Paypal, Skrill, Neteller tersebut pun semuanya Tidak memiliki rekening penampungan di Indonesia, mereka bersistem transfer langsung (direct) ke rekening broker di luar negeri, dan ini masih diperbolehkan, sebab tidak melanggar regulasi di Indonesia.

Untuk penggunaan payment gateway di dalam transaksi lainnya (yang NON perdagangan derivatif, Non forex atau Non Pasar Modal) maka diperbolehkan sepanjang mereka sudah mengantongi ijin dari OJK dan BI. Tetapi jika untuk penyaluran dana ke perusahaan broker forex asing melalui jasa transfer lokal ini sebaiknya anda pikirkan lagi masak-masak, karena menurut peraturan regulasi di Indonesia hal tersebut tidak diperbolehkan jika digunakan untuk transaksi di broker forex.

Anda pun secara tidak langsung sebagai pengguna dan nasabah bisa ikut beresiko terhadap hal ini jika tetap menggunakan cara jasa perantara ilegal tersebut, walaupun kelihatannya mereka tersebut tampak meyakinkan (bisa terjerat pelanggaran pasal pencucian uang atau pelarian dana ilegal).

Kemudian kalau kita lihat perusahaan pembayaran lain yang berasal dari Indonesia seperti Doku Wallet, Kaspay, ipaymu, dan semacamnya tidak ada satupun yang mau menerima untuk transaksi pada broker forex asing ataupun pada perdagangan pasar modal / pasar berjangka ini, karena memang hal itu tidak diperbolehkan. (jika menemukan payment gateway yang memperbolehkan transfer ke perusahaan broker forex secara transfer bank lokal ke lokal, maka itu tentunya pasti ilegal dan tidak aman)

Sekarang silahkan anda pertimbangkan sendiri plus minus dan resiko dalam penggunaan exchanger dan payment gateway ini dalam bertransaksi Forex di luar negeri, kami hanya memberikan saran dan pandangan dari sisi hukum di Indonesia dan keamanannya. Semoga tidak terulang lagi kasus seperti exchanger Tukarduid.com , E-Gold, dan Liberty Reserve.

Semoga bermanfaat !

Baca ini juga mengenai artikel Liberty Reserve (LR): http://brokerforex.com/forex/liberty-reserve-dan-transfer-lokal-ilegal/

49 KOMENTAR

  1. Siang Master,
    Mau tanya, saya sudah terlanjur menggunakan fasapay. Berdasarkan pengalaman saya pribadi. Untuk proses transfer, jual dan beli selama ini aman. Saya sudah nyaman menggunakan fasapay. Menurut Master, apa kekhawatiran master dengan Fasapay?
    Mohon penjelasannya
    Terima kasih

  2. Asalamu,alaikum wr.wb. pak mau tanya apa binomo.com itu trmasuk jg dlm perjudian , trus klo bpk berkenan membantu kmi yg awam ini utk bljar dn bsa ikut bisnis trading utk kbutuhan sampingan kluarga kmi kira2 ke mna sya hrus memilih almat web trading yg benar dn syar,i , klo bpk berkenan bantu kmi bpk krim saja alamat nya ke email saya
    sekian terima kasih ,, wasalamu,alaikum wr.wb

  3. master apakah broker NDD juga menggunakan hiden spread? sy trading di salma selalu ada hiden jika menjelang penutupan. mohon penjelasannya.

    • Salma ini broker yang tidak teregulasi benar loh Pak, jadi tidak aman itu dan bahaya

      bukan dari NDD nya saja, tetapi kalau broker yang tidak teregulasi itu sebagian besar bandar, dan dia sengaja memberikan semacam hidden spread itu supaya mudah kalah orang2

    • cara transfer dengan metode itu tidak diperbolehkan Pak oleh perusahaan broker forex yang benar, sebab cara itu adalah one way, dan tidak bisa diketahui rekeningnya, jadi oleh perusahaan broker yang regulated mereka pasti Tidak diperbolehkan, kecuali kalau itu broker ngawur/yang berbahaya yang dimana ingin terima duit saja tetapi nanti tidak bisa dikembalikan ke anda loh

  4. maaf master broker forex,sy mau tanya.kan bapak merekomendasikan broker fxdd,tp bukankah broker tersebut juga berada di negara yg offshore,negara malta ,eropa.yg notabene sm jg negara belize,siprus dll yg sma negara kecil di kepulauan.mohon penjelasannya.tks

    • Malta itu bukan seperti yang anda bayangkan, coba dibaca ulasan ini supaya paham: http://brokerforex.com/review-broker-forex-dari-malta/

      kemudian Fxdd itu adalah broker yang sebenarnya berkantor pusat di Amerika Serikat – New Jersey, bahkan dia mendapatkan penghargaan pajak di Amerika Serikat juga, ini beritanya: http://www.nj.com/hudson/index.ssf/2016/01/over_20m_is_tax_credits_awarded_to_2_business_to_r.html
      nah kalau dia bukan perusahaan yang bagus, maka gak mungkin bisa mendapatkan itu loh

      Fxdd juga punya cabang di negara yang lain seperti China sebenarnya. Kemudian pemegang saham terbesar Fxdd salah satunya adalah perusahaan Tradition Group yang merupakan 3 besar perusahaan konglomerat di industri keuangan dunia. Fxcm pun dulu juga pernah beli sahamnya Fxdd Amerika ini yang kemudian sekarang dibeli oleh Gain Capital, nah kalau Fxdd adalah perusahaan yang scam maka nggak mungkin perusahaan tersebut mau membeli sahamnya Fxdd

  5. sy di telp langsung dr inggris, karena sebelumnya sy pake akun demo dan hasil tradenya bgs, nama brokernya “ForTrade”, apa dia broker legal?
    mohon bantuannya master? makasih…

    • Fortrade ini meragukan loh Pak, karena pemilik prinsipal domain whoisnya itu disembunyikan detailnya. Dan untuk ukuran sebuah perusahaan broker seperti itu kan tidak boleh (kecuali itu agennya masih nggak apa2), dan si prinsipal Fortrade broker tsb kalau sampai main sembunyi2 begitu pasti ada sesuatunya, dan sebaiknya jangan ya Pak, karena kuatirnya dia nggak aman. Karena aneh itu Pak.

      hati2 ya, jangan sembarangan menempatkan uang loh Pak

      masih banyak kok yang lebih bagus dan jelas perusahaannya.

      • Terima kasih banyak master atas pemberitahuannya, sy kira fortrade broker yg aman buat investasi, sy akan ikut saran masterutk tdk naruh uang di fortrade, sekali lg trima kasih bnyak

    • semua model2 binary itu adalah perjudian, dan di judi itu lawan anda adalah kasino Pak, dan kasino itu bandar yang mendapatkan untung dari loss anda.

      jadi nggak ada yang bener kalau model2 binari itu Pak

      dan judi itu haram

  6. master.saya.mau tanya kalau forex chief itu broker.luar atau.broker lokal.saya.mndpt.email broker forek chief.terimakasih

  7. bos knp akun skril skrg tidak bisa meneria wire transfer usd.brrti kl bgtu saya tidak bisa depositbke.akun skrill dong..master pake skrill juga atau langsung wite transfer dri bank indonesia.mhon pnjlsanyaa…

    • kalau wire transfer lebih baik langsung ke perusahaan brokernya, jangan ke skrill, nanti kena biaya 2x

      kalau pakai skrill itu lebih baik dicombine dengan kartu kredit

  8. sangat.membantu master,akun skrill saya sudah lama tidak aktif apa masih bisa gunakan setelah nanti saya deposit.utk menYebrangi broker luar negri.saya sudah kapok bermain di iq option dan olmpy trade mereka itu ……saya ingin bangkit lagi dan tidak ptus asa.sya sudah belajar dari keslahan…mau tanya master saya buka situs sako,ducascopy,oanda.knp tidak bisa ya….tp saya buka.gainscopfx bisa..ap ketiga broker itu.sudah.ditutup master.minta.penjelasanya.txs

KIRIM KOMENTAR & DISKUSI

Masukkan komentar atau pertanyaan anda
Masukkan nama anda disini

*