Mengetahui berapa banyak modal Anda untuk mengambil risiko pada satu waktu atau satu hari dalam perdagangan forex merupakan hal paling mendasar dalam teknik manajemen resiko. Sebenarnya, hal ini tidaklah susah, Anda hanya butuh disiplin dan mau belajar! Mungkin Anda harus meluangkan waktu untuk memikirkan hal ini dengan jelas karena merupakan salah satu hal terpenting yang harus Anda ketahui tentang perdagangan forex.
Secara umum, aturan yang baik mengenai manajemen resiko dalam trading forex adalah mengambil risiko kurang dari 2 persen dari seluruh akun Anda dalam satu perdagangan tunggal. Bahkan jika Anda berdagang di akun demo sekalipun, hal ini sangat penting karena Anda perlu terbiasa mengambil risiko bit kecil pada suatu waktu. Tentu saja, ketika Anda pertama kali mulai berdagang secara langsung, Anda dapat mengambil risiko kurang dari 2 persen per perdagangan.
Mengapa Anda mengambil risiko kurang dari 2 persen dari ekuitas Anda per perdagangan?
Mengapa Anda mengambil risiko kurang dari 2 persen dari ekuitas Anda per perdagangan jika Anda memiliki strategi perdagangan hebat yang selalu menghasilkan hasil yang sangat baik? Pertanyaan ini sering menghinggapi banyak trader pemula yang sedang euforia sering menang dalam trading. Lagi pula, jika Anda berisiko 5 atau 10 persen per perdagangan, bukankah Anda akan mengeruk uang lebih cepat! Anda bisa membayangkan liburan yang eksotis, mobil mahal, kehidupan yang baik, dll.
Ini mindset yang salah. Perdagangan forex adalah tentang probabilitas. Ada rumus matematika mewah yang disebut Risk of Ruin Formula yang menggunakan variabel yang berbeda (rasio menang, persentase ekuitas yang berisiko, dll) untuk menghitung peluang strategi perdagangan forex dalam kondisi tertentu yang bisa beresiko menghabisi seluruh akun Anda.
Untuk membuatnya tetap menguntungkan dalam trading forex, kita sampai ke poin terpenting yang diungkapkan oleh rumus yang satu ini:
“Strategi perdagangan yang hebat dapat merusak akun perdagangan Anda jika dimainkan dengan ukuran terlalu besar. Misalnya, untuk mengambil risiko 10% dari akun perdagangan Anda pada satu sesi perdagangan terlalu berisiko (idealnya 2% saja) dan bahkan dengan strategi yang menghasilkan rasio menang sebesar 60% (pada rasio reward-to-risk 1: 1), Anda sebenarnya memiliki potensi yang baik pada kesempatan ini untuk menggelembungkan portofolio akun Anda.”
Di sisi lain, jika Anda menggunakan strategi yang sama dan risiko kurang dari dua persen per sesi perdagangan, peluang Anda untuk menderita kerugian dapat diabaikan. Dengan risiko kurang dari 1 persen, untuk tujuan praktis, mengurangi peluang Anda untuk mengalami resiko total lost.
Apa yang menjadi prioritas pertama trader profesional dalam manajemen resiko?
Baik pemulam maupun seorang manajer forex profesional sekalipun pertama kali akan memperhatikan konsep manajemen risiko ini, bahkan sebelum berpikir untuk menghasilkan laba. Apakah manajemen risiko prioritas pertama Anda?
Konsep dasar tentang manajemen risiko dalam trading forex: “jika Anda mengambil risiko satu persen per perdagangan tetapi membuka 30 perdagangan secara bersamaan, itu mungkin akan meniadakan manajemen risiko Anda karena total eksposur Anda terlalu tinggi dan Anda mungkin memiliki perdagangan ‘sama-sisi’ yang berjalan pada pasangan mata uang yang berkorelasi.”
Jika Anda ingin bisa bertahan lama dalam sesi perdagangan forex dalam jangka lama, manajemen risiko yang tepat adalah suatu keharusan!
Setelah manajemen resiko, tahap selanjutnya adalah kontrol emosi Anda
Anda mungkin berpikir bahwa Anda cukup tangguh dan lebih dari mampu mengikuti rencana perdagangan dan tetap tenang di bawah kondisi yang penuh tekanan, tetapi pikirkan hal lain yang bisa saja terjadi dari sisi psikologis. Katakanlah Anda memiliki strategi perdagangan brilian yang telah Anda uji kembali dan pernah diuji beberapa kali ke depan yang menghasilkan rasio menang lebih dari 65%.
Dan katakanlah Anda mengambil risiko satu persen dari akun perdagangan Anda per perdagangan lainnya. Anda memiliki keluarga yang harus diperhatikan dan meskipun Anda berdagang dengan uang yang sudah Anda siapkan (artinya bukan uang belanja bulanan), Anda sebenarnya memiliki ekspektasi tinggi untuk modal Anda bisa semakin besar.
Sekarang katakanlah strategi perdagangan ini membawa Anda melalui penarikan akun sebesar 32%. Apakah Anda akan mampu menahan tekanan emosional dan psikologis dari penarikan sebesar itu? Ingat, Anda memiliki orang lain yang perlu mengontrol kinerja dan emosi Anda juga.
“Kamu harus cukup tangguh untuk berdagang seperti seorang profesional trader.”
Poin penting dalam manajemen resiko trading forex
Poin penting dalam manajemen resiko trading forex disini adalah Anda harus cukup tangguh untuk berdagang seperti seorang profesional. Perdagangan adalah perang dan Anda membutuhkan sikap dan disiplin prajurit untuk menaklukkan pasar. Dampak kehilangan perdagangan pada psikologi manusia jauh lebih kuat daripada perdagangan yang dimenangkan, percaya atau tidak.
Bahkan dengan strategi perdagangan yang sempurna sekalipun, Anda harus siap menghadapi kerugian dan mengatur emosi Anda untuk mencapai tujuan Anda. Salah satu ciri paling penting dari pedagang forex yang sukses adalah kemampuan untuk menanggung kerugian perdagangan.
