Ternyata, ada banyak istilah dalam forex yang harus dipahami oleh trader, tak terkecuali dengan konsep ekuitas dalam trading. Ekuitas merupakan istilah yang selalu muncul saat sedang trading, juga muncul saat trader dalam kondisi tak aktif tapi masih ada di dalam market forex.
Secara singkat, ekuitas berarti nilai total akun trading forex. Saat trader sedang aktif dalam market, sedang trading misalnya, ekuitas dalam akun forex merupakan jumlah dari margin yang diterapkan dalam trading. Saat dalam posisi tak aktif, ekuitas bisa disebut dengan free margin.
Ekuitas dalam forex
Sudah disebut bahwa, ekuitas merupakan nilai total dari akun trader forex. Saat trader membuka posisi, trading platform yang dipakai akan menghitung sejumlah parameter untuk menentukan ekuitas. Di antara semua parameter yang ada, pertama yang wajib dipahami yaitu tentang margin.
Margin merupakan tingkat jaminan yang harus dialokasikan trader untuk tiap trading yang akan dijalani sebagai salah satu upaya untuk memanfaatkan leverage yang diberikan broker. Perlu diketahui bahwa forex merupakan market dengan leverage tingkat tinggi, yang memungkinkan trader mendapat modal banyak untuk mengontrol trading dengan skala besar.
Parameter berikutnya yaitu balance (saldo). Ini merujuk pada semua modal awal yang dipunyai trader dalam akun trading secara keseluruhan. Harus dipahami bahwa modal awal ini tak dipengaruhi posisi open sampai semua trading yang aktif sudah ditutup.
Parameter ketiga yaitu tentang profit dan rugi. Situasi ini mengacu pada kondisi menang atau kalah secara finansial, bahwa akun trader secara tetap akan terus bertambah atau berkurang dari semua open posisi yang diambil. Itu sebabnya, parameter ini disebut unrealized, atau tak tentu.
Masalahnya adalah, konsep tentang saldo akun, leverage, ekuitas, dan margin, seringnya diputar balik. Meski begitu, trader harus paham hubungan semua ini sehingga bisa mengelola modal saat trading. Sangat mudah mengatakan bahwa trader yang menderita margin call umumnya tak paham hubungan akun trading, leverage, ekuitas, dan margin.
Ekuitas diketahui sebagai faktor krusial dalam leverage, dan nilai ekutias dalam tiap trading harus lebih tinggi dari margin yang diterapkan untuk satu trading. Faktor leverage dan ekuitas harus dibuat imbang demi membuat profit, atau trader akan menderita karena akun trading terkuras habis.
Menghitung ekuitas
Penting untuk trader mengetahui relevansi dari ekuitas secara mendalam. Dan untuk mendapat gambaran lebih, mari buat asumsi. Coba Anda amati jendela terminal dari platform MetaTrader 4 saat sedang aktif dalam market. Saldo akun akan berubah saat Anda menutup posisi aktif tersebut.
Selanjutnya, profit atau rugi dari tiap trading baru akan ditambah atau dikurangi dari akun trading sebelumnya. Saldo baru akan ditampilkan di jendela terminal. Contoh berikut bisa memberi penjelasan lebih mengenai ekuitas dalam dunia trading forex.
Margin bisa dihitung dengan formula berikut:
Margin = (volume trading x harga suatu aset) / leverage
Asumsikan Anda punya 5,000 euro dalam akun, lalu Anda ingin trading mata uang EUR/USD yang dihargai 1,1400 dengan mengambil leverage sebesar 1:30. Untuk volume trading yang dipilih yaitu dengan mini lot (10,000 unit).
Margin = (10,000 x 1,1400) / 30 = 380.00
Tiap pergerakan satu pip dihargai USD 1, dan jika trading 100 pip yang bergerak sesuai prediksi Anda, maka ada peningkatan profit 87.72 euro (USD 1/1.1400 x 100 pip). Total ekuitas yang didapat dari hitung-hitungan ini yaitu 5,087.71 euro (5,000 euro + 87.72 euro = 5,087.72 euro).
Free margin akan seimbang dengan ekuitas jika dikurangi margin. Dalam hal ini, free margin Anda yaitu 4,707.72 euro (ekuitas 5,087.72 euro – margin 380.00 euro)
Margin level lalu dihitung dengan membagi total ekuitas dengan margin kemudian dikali 100.
Margin level = (5,087.72 euro / 380.00 euro) x 100 = 1,338.87%
Anda harus melihat di mana ekuitas ditempatkan. Bisa dilihat dengan jelas bahwa ekuitas sebenarnya uang yang dipunyai trader dalam akun trading, dengan memasukkan plus minus setelah posisi aktif saat trading ditutup.
Pertimbangan terkait ekuitas
Saat market terus berlanjut melawan arah dan jumlah kekalahan terus meningkat, maka margin akan tersentuh dan ekuitas selanjutnya akan melewati margin. Selanjutnya, ukuran trading baru akan diawali dari titik di mana ekuitas melebihi batas margin yang sudah terlewati.
Situasi lain, jika market terus menentang dan ekuitas jatuh ke tingkat lebih rendah dari margin, maka akan sangat sulit untuk membuka trading baru. Saat situasi ini terjadi, trader harus segera menutup posisi untuk menyeimbangkan ekuitas dan melindungi modal leverage dari broker.
Broker sebenarnya bisa menstabilkan batasan prosentase dari margin guna menghindari kejadian tadi. Jika broker mengatur margin level hingga 10%, imbasnya saat ekuitas mendekati angka 10% broker akan langsung menutup posisi trading yang mengalami kekalahan terbesar, dilanjut dengan kekalahan kecil.
Sekali lagi, ekuitas termasuk salah satu aspek penting dari trading forex. Sangat disarankan untuk menjaga tingkat ekuitas tetap berada di level yang cukup tinggi sehingga bisa menghindari munculnya margin call. Ini bisa dilakukan dengan meningkatkan ekuitas akun, atau menggunakan leverage dan margin yang seimbang dengan size akun.
